是你银行存款总账的合计数，它包括你公司所有银行账户的结余可动用的存款，不是你的全部盈利。

盈利反映在本年利润账户中，如你核算准确，所有数据都及时录入了管家婆系统，并进行了期末结账，就能生成你所说的银行存款账户的合计数及当月的资产负债表的损益表，损益表反映的就是你公司经营期间的盈利，资产负债表反映的是你公司的资金运营情况。